上海世基投資顧問有限公司怎么樣（上海世基投資顧問有限公司）

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1、關(guān)于基金的基礎(chǔ)知識 什么是證券投資基金? 通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。

2、 2、證券投資基金是如何分類的? 按照基金規(guī)模可否隨時變化分，可分為開放式基金和封閉式基金。

3、 按照資產(chǎn)配置比例的不同可分為貨幣市場基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。

4、 3、什么是封閉基金?什么是開放式基金? 封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規(guī)?？倲?shù)不變、基金上市后投資者通過證券市場(一般是交易所)轉(zhuǎn)讓、買賣的基金。

5、 開放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內(nèi)規(guī)模隨時增減、投資者可以按基金凈值在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購和贖回的基金。

6、4、開放式基金和封閉式基金有哪些區(qū)別: ◎基金規(guī)模和續(xù)存期不同 開放式基金因投資者可隨時申購和贖回，故基金規(guī)模不固定，也不設(shè)定續(xù)存期。

7、而封閉式基金規(guī)模固定，有續(xù)存期規(guī)定。

8、 ◎買賣方式不同 開放式基金類似保險產(chǎn)品，可通過基金管理公司的投資顧問銷售，也可通過銀行代理銷售。

9、封閉式基金類似股票，在交易所交易。

10、 ◎定價方式不同 雖然兩者的價值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值，但是開放式基金價格嚴(yán)格按照單位資產(chǎn)凈值計算，而封閉式基金交易價格會受到時常供求因素影響，因此在單位資產(chǎn)凈值基礎(chǔ)上會有折價和溢價的情形。

11、 5、開放式基金相對封閉式基金有哪些優(yōu)勢? 相對封閉式基金，開放式基金有以下優(yōu)勢: ◎透明度高 開放式基金每天都會披露基金單位資產(chǎn)凈值，準(zhǔn)確體現(xiàn)基金運作的真實價值。

12、 ◎流動性好 投資者可以隨時按照基金單位資產(chǎn)凈值申購、贖回，避免了折價風(fēng)險。

13、另一方面，基金管理人為滿足投資人的贖回需要，不會持有難以變現(xiàn)的資產(chǎn)，使組合流動性優(yōu)于封閉式基金。

14、 ◎更好的客戶服務(wù) 投資開放式基金后你可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務(wù)，比如帳戶查詢和理財咨詢，這些是封閉式基金所沒有的。

15、6、什么是成長型基金?什么是價值型基金? 成長型基金的投資風(fēng)格旨在挑選盈利增長優(yōu)于平均水平，并具備增值潛力的公司。

16、成長型的重點并不著眼于股票的現(xiàn)價，而是預(yù)期未來股價表現(xiàn)會優(yōu)于市場平均水平。

17、而價值型基金的投資風(fēng)格旨在買入價格相對內(nèi)在價值顯得較低的股票，預(yù)期股票價格會重返應(yīng)有的合理水平。

18、 7、什么是指數(shù)基金?什么是增強指數(shù)基金? ◎指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實現(xiàn)與市場同步成長的基金品種。

19、指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場的平均收益率。

20、 ◎增強指數(shù)基金是指通過指數(shù)化投資和積極投資的有機結(jié)合，實現(xiàn)投資風(fēng)險和收益的優(yōu)化平衡，力求使基金取得超過市場的投資收益，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

21、 8、什么是收益型基金?什么是平衡型基金? ◎收益型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對象主要是歷史分紅記錄不錯的績優(yōu)股、債券等有價證券。

22、收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。

23、 ◎平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%投資于債券，其余的投資于普通股。

24、其風(fēng)險和收益狀況介于成長型基金和收益型基金之間。

25、9、什么是股票基金、債券基金、貨幣市場基金，以及其他基金品種? 根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權(quán)基金、指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。

26、 ◎股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金; ◎債券基金是指以債券為投資對象的投資基金; ◎貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場短期◎有價證券為投資對象的投資基金; ◎期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金; ◎期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對象的投資基金; ◎指數(shù)基金是指以某種證券市場的價格指數(shù)為投資對象的投資基金; ◎認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對象的投資基金。

27、 10、什么是契約型基金和公司型基金? 根據(jù)組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。

28、 ◎契約型投資基金也稱信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金; ◎公司型投資基金是具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對象的投資基金。

29、 目前國內(nèi)已經(jīng)發(fā)起成立的開放式基金都是契約型基金。

30、 1什么是LOF基金? LOF基金，英文全稱是“ListedOpen-EndedFund”，漢語稱為“上市型開放式基金”。

31、也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

32、不過投資者如果是在指定網(wǎng)點申購的基金份額，想要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù);同樣，如果是在交易所網(wǎng)上買進的基金份額，想要在指定網(wǎng)點贖回，也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

33、 12、什么是交易所交易基金(ETFs)? 交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又稱ETFs(Exchang Traded Funds)，其代表的是一攬子股票的投資組合，投資人通過購買基金，一次性完成一個投資組合(例如某個指數(shù)的所有成分股股票)的買賣。

34、 交易所交易基金有兩種交易方式。

35、 ◎一是投資人直接向基金公司申購和贖回。

36、這有一定的數(shù)量限制，一般為5萬個基金單位或者其整數(shù)倍;而且是一種以貨代款的交易，即申購和贖回的時候，付出的或收回的不是現(xiàn)金而是一攬子股票組合。

37、 ◎二是在交易所掛牌上市交易，以現(xiàn)今方式進行。

38、與通常的開放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易過程中都可以進行買賣，就像買賣股票一樣，還可以進行短線套利交易。

39、13、開放式基金投資的收益來源是什么? 開放式基金在運作過程中收益來源有三: ◎利息收入:指投資國債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付; ◎資本利得:指買賣股票或債券獲得的差價收入; ◎其他收入:指運用基金資產(chǎn)帶來的成本或費用節(jié)約計入的收入。

40、 這些收益均包含在基金單位資產(chǎn)凈值中，到一定時候會按照基金契約以分紅形式分配給投資者。

41、 14、什么是開放式基金的認(rèn)購? 若在開放式基金的發(fā)行期內(nèi)購買，稱為認(rèn)購。

42、國內(nèi)許多開放式基金在發(fā)行時為吸引更多投資者，認(rèn)購費率會比基金成立后低廉。

43、 15、什么是開放式基金的封閉期?為什么要有封閉期? 基金成功募集足夠資金宣告成立后，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段，稱之為基金的封閉期。

44、封閉期是為了讓基金經(jīng)理將募集來的資金根據(jù)證券市場狀況完成初步的投資安排。

45、根據(jù)《開放式證券投資基金暫行辦法》規(guī)定，基金封閉期不得超過3個月。

46、 16、什么是開放式基金的申購、贖回? 基金封閉期結(jié)束后，您若申請購買開放式基金，習(xí)慣上稱為基金申購，以區(qū)分在發(fā)行期內(nèi)的認(rèn)購。

47、若您申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出并收回現(xiàn)金，習(xí)慣上稱之為基金贖回。

48、17、什么是基金的開放日? 所謂開放日指基金契約規(guī)定的投資者可以在銷售網(wǎng)點辦理基金申購、贖回交易業(yè)務(wù)日期。

49、 18、什么是巨額贖回?基金管理公司如何面對巨額贖回? 如果在某個基金開放日，基金凈贖回申請(指贖回申請與申購申請總數(shù)之差)超過上一日基金總份數(shù)的10%，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。

50、巨額贖回意味著基金管理人必須賣出大量證券以變現(xiàn)，而大量賣出證券便可能犧牲收益，所以在處理巨額贖回時，基金管理人可以視情況選擇: 正常贖回 若認(rèn)定完全有能力應(yīng)付，則可按正常贖回程序執(zhí)行，投資人利益不受影響。

51、 部分順延贖回 若基金經(jīng)理認(rèn)為在一天內(nèi)大量賣出證券比較困難或者對基金十分不利時，在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。

52、對于當(dāng)日的贖回申請，基金管理人會按單個帳戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日收力的贖回份額;未受理部分會延遲至下一個開放日辦理，并以該開放日當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)計算贖回金額，但投資者可在申請贖回時選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。

53、 發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書會訂的其他方式、在招募說明書規(guī)定的時間內(nèi)通知基金投資人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒體及其他相關(guān)媒體上公告;通知和公告的時間最長不超過三個證券交易所交易日。

54、19、基金管理人、基金托管人、基金注冊登記機構(gòu)和基金代銷機構(gòu)。

55、 基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起于經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)。

56、在我國，按照《證券投資基金管理暫行辦法》，基金管理人由基金管理公司擔(dān)任。

57、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)能發(fā)起成立，具有獨立法人地位。

58、基金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務(wù)”。

59、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務(wù)時，考慮自己的利益或為第三者謀利。

60、基金托管人是依據(jù)基金運行中“管理與保管分開”的原則對基金管理人進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機構(gòu)，是基金持有人利益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行和霍信托投資公司擔(dān)任。

61、基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報酬。

62、基金托管人在基金的運行過程中起著不可或缺的作用。

63、 基金注冊登記機構(gòu)是負(fù)責(zé)投資者賬戶的管理和服務(wù)、負(fù)責(zé)基金單位的注冊登記以及紅利發(fā)放等具體投資者服務(wù)內(nèi)容的專門機構(gòu)。

64、這冊登記機構(gòu)通常由基金管理人或其委托的其他機構(gòu)(如中國證券登記結(jié)算公司)。

65、 基金代銷機構(gòu)是接受基金管理公司委托，代理開放式基金認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

66、基金代銷機構(gòu)可以使商業(yè)銀行、證券公司。

67、 20、基金凈值和累計凈值。

68、 基金凈值，是指每個營業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產(chǎn)價值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之資產(chǎn)凈值。

69、除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。

70、 基金累計凈值為單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和，它屬于一個參照值。

71、 舉例說明，2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元，2004年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利時每份基金單位0.025元，則累計凈值=1.0486+0.025=1.0736元。

本文分享完畢，希望對大家有所幫助。

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