利率風險是系統(tǒng)性風險嗎（利率風險）

關于利率風險是系統(tǒng)性風險嗎，利率風險這個問題很多朋友還不知道，今天小六來為大家解答以上的問題，現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！

1、同學你好，很高興為您解答！　　高頓網(wǎng)校為您解答：　　目前影響利率風險的因數(shù)主要有五種，下面高頓網(wǎng)校將為大家介紹！　　1.宏觀經(jīng)濟環(huán)境。

2、 當經(jīng)濟發(fā)展處于增長階段時，投資的機會增多，對可貸資金的需求增大，利率上升；反之，當經(jīng)濟發(fā)展低靡，社會處于蕭條時期時，投資意愿減少，自然對于可貸資金的需求量減小，市場利率一般較低。

3、　　2.央行的政策。

4、　　一般來說，當央行擴大貨幣供給量時，可貸資金供給總量將增加，供大于求，自然利率會隨之下降；反之，央行實行緊縮式的貨幣政策，減少貨幣供給，可貸資金供不應求，利率會隨之上升。

5、　　3.價格水平。

6、　　市場利率為實際利率與通貨膨脹率之和。

7、當價格水平上升時，市場利率也相應提高，否則實際利率可能為負值。

8、同時，由于價格上升，公眾的存款意愿將下降而工商企業(yè)的貸款需求上升，貸款需求大于貸款供給所導致的存貸不平衡必然導致利率上升。

9、　　4.股票和債券市場。

10、　　如果證券市場處于上升時期，市場利率將上升；反之利率相對而言也降低。

11、　　5.國際經(jīng)濟形勢。

12、　　一國經(jīng)濟參數(shù)的變動，特別是匯率、利率的變動也會影響到其它國家利率的波動。

13、自然，國際證券市場的漲跌也會對國際銀行業(yè)務所面對的利率產(chǎn)生風險。

14、　　資金缺口是一個與時間長短相關的概念。

15、缺口數(shù)值的大小與正負都依賴于計劃期的長短，這是因為資產(chǎn)或負債的利率調(diào)整期限決定了利率調(diào)整是否與計劃期內(nèi)利率相關。

16、　　除了上面談到的資金缺口指標外，還可以用利率敏感比率（InterestRateSensitiveRatio）來衡量銀行的利率風險。

17、近年來，銀行經(jīng)營管理人員逐漸采用動態(tài)的利率敏感資產(chǎn)和利率敏感負債的缺口方法，方法之一便是“持續(xù)期缺口分析”。

18、　　作為全球領先的財經(jīng)證書網(wǎng)絡教育領導品牌，高頓財經(jīng)集財經(jīng)教育核心資源于一身，旗下?lián)碛懈哳D網(wǎng)校、公開課、在線直播、網(wǎng)站聯(lián)盟、財經(jīng)題庫、高頓部落會計論壇、APP客戶端等平臺資源，為全球財經(jīng)界人士提供優(yōu)質(zhì)的服務及全面的解決方案。

19、　　高頓網(wǎng)校將始終秉承"成就年輕夢想，開創(chuàng)新商業(yè)文明"的企業(yè)使命，加快國際化進程，打造全球一流的財經(jīng)網(wǎng)絡學習平臺！高頓祝您生活愉快！如仍有疑問，歡迎向高頓企業(yè)知道平臺提問！。

本文分享完畢，希望對大家有所幫助。

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