基金里面單位凈值和累計凈值是指什么（基金的單位凈值和累計凈值是什么意思）

關(guān)于基金里面單位凈值和累計凈值是指什么，基金的單位凈值和累計凈值是什么意思這個問題很多朋友還不知道，今天小六來為大家解答以上的問題，現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！

1、基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，權(quán)證，債券，現(xiàn)金，票據(jù)等在當天的價值之和除以當天的基金總份額，就得出當天的單位凈值。

2、比如某一天資產(chǎn)總值2億，當天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。

3、一般來說單位凈值是每天波動的，因為資產(chǎn)總值和總份額都是隨機波動的。

4、累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。

5、如果一支基金自發(fā)行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等于累計凈值。

6、否則，一般累計凈值大于單位凈值比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。

7、則分紅除權(quán)后，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉(zhuǎn)成現(xiàn)金進入投資者賬戶）在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產(chǎn)總額不變）擴展資料：基金凈值涵義：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

8、開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。

9、封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

10、2、累計凈值概念：基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平。

11、一般說來，累計凈值越高，基金業(yè)績越好。

12、最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實現(xiàn)能力，分紅業(yè)績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業(yè)績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。

13、參考資料來源：百度百科-基金凈值百度百科-累計凈值。

本文分享完畢，希望對大家有所幫助。

標簽：