關(guān)于基金里面單位凈值和累計(jì)凈值是指什么，基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思這個(gè)問(wèn)題很多朋友還不知道，今天小六來(lái)為大家解答以上的問(wèn)題，現(xiàn)在讓我們一起來(lái)看看吧！
1、基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，權(quán)證，債券，現(xiàn)金，票據(jù)等在當(dāng)天的價(jià)值之和除以當(dāng)天的基金總份額，就得出當(dāng)天的單位凈值。
2、比如某一天資產(chǎn)總值2億，當(dāng)天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。
3、一般來(lái)說(shuō)單位凈值是每天波動(dòng)的，因?yàn)橘Y產(chǎn)總值和總份額都是隨機(jī)波動(dòng)的。
4、累計(jì)凈值是該基金自發(fā)行成立以來(lái)的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
5、如果一支基金自發(fā)行以來(lái)，沒(méi)有分過(guò)紅，拆分份額，單位凈值等于累計(jì)凈值。
6、否則，一般累計(jì)凈值大于單位凈值比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。
7、則分紅除權(quán)后，基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為1.5元（有0.5元每份轉(zhuǎn)成現(xiàn)金進(jìn)入投資者賬戶）在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產(chǎn)總額不變）擴(kuò)展資料：基金凈值涵義：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
8、開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
9、封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
10、2、累計(jì)凈值概念：基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。
11、一般說(shuō)來(lái)，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩?/p>
12、最新凈值應(yīng)該說(shuō)主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實(shí)現(xiàn)能力，分紅業(yè)績(jī)實(shí)際上是可以通過(guò)累計(jì)凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績(jī)比較的角度來(lái)說(shuō)，基金累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)。
13、參考資料來(lái)源：百度百科-基金凈值百度百科-累計(jì)凈值。
本文分享完畢，希望對(duì)大家有所幫助。
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